Prognoza płynności na 13 tygodni

Zobacz tygodniowe saldo gotówki i moment zagrożenia bufora.

Krótkoterminowa prognoza płynności pozwala wcześnie zobaczyć okresy, kiedy dostępne środki mogą spaść poniżej potrzeb operacyjnych firmy. W modelu 13-tygodniowym analizujemy konkretne wpływy i wydatki gotówkowe w kolejnych tygodniach, a nie księgowy wynik finansowy. Dzięki temu można świadomie zaplanować rozmowy z klientami i dostawcami.

Użyj kalkulatora

Zmodyfikuj wartości przykładowe, aby sprawdzić swój scenariusz. Dane pozostają w Twojej przeglądarce.

Kiedy korzystać z narzędzia?

Jeżeli w danym tygodniu prognozowany jest spadek poniżej bufora, potrzebna jest weryfikacja należności, zobowiązań, terminów płatności i zapasów. Ujemne saldo prognozy nie oznacza automatycznie niewypłacalności, ale stanowi ważny sygnał operacyjny. W firmie o dużej zmienności wpływów aktualizuj prognozę co tydzień.

Instrukcja krok po kroku

1. Wpisz faktycznie dostępne saldo środków na początek okresu i minimalny bufor bezpieczeństwa.
2. Dla każdego z 13 tygodni oszacuj prawdopodobne wpływy oraz terminowe wydatki.
3. Oddziel faktury wystawione od pieniędzy, których wpływ jest realistyczny w danym tygodniu.
4. Sprawdź końcowe saldo, minimum w okresie i pierwszy tydzień poniżej bufora.
5. Powtórz plan w scenariuszu ostrożnym, np. opóźniając większą płatność od odbiorcy.

Metoda obliczeń i przyjęte wzory

• Saldo tygodnia 1 = saldo początkowe + wpływy 1 − wydatki 1.
• Saldo tygodnia n = saldo poprzedniego tygodnia + wpływy n − wydatki n.
• Niedobór względem bufora występuje, kiedy saldo tygodnia jest ściśle mniejsze od ustalonego bufora.
• Dostępny jest eksport tabeli do CSV; plik jest tworzony lokalnie w przeglądarce.

Założenia i ograniczenia

Model przyjmuje pojedynczą wersję każdego tygodnia, bez prawdopodobieństw, kredytów odnawialnych i kosztu finansowania. Przykładowe dane startowe są symulacją, nie rzeczywistym stanem firmy. Dane nie opuszczają przeglądarki.

Najczęstsze pytania

Czy saldo gotówki to to samo co zysk?

Nie. Zysk księgowy i przepływ gotówkowy mogą znacząco się różnić.

Czy wpisywać fakturę w tygodniu jej wystawienia?

Nie zawsze. Ujmij wpływ w tygodniu, w którym realnie oczekujesz płatności.

Jak wykorzystać wynik w decyzji?

Zapisz swoje dane źródłowe, datę analizy oraz wersję scenariusza. Porównaj wynik z wariantem ostrożnym, a przed podjęciem decyzji potwierdź parametry z odpowiedzialnymi osobami. Kalkulator jest narzędziem do oceny założeń, nie automatyczną rekomendacją zakupu.

Metodologia: obliczenia jawne i deterministyczne, lokalne w przeglądarce; brak połączenia z usługami zewnętrznymi. Wydanie narzędzia: 1.0.0.